Expertise Patrimoniale
L’expertise Patrimoniale : La solution à toutes vos problématiques
L’expertise Patrimoniale a pour but, après l’analyse de votre situation, de trouver des solutions répondant aux problématiques juridiques, fiscales et financières de votre patrimoine.
Autrement dit, il s’agit :
① D’avoir une vision globale de votre situation patrimoniale :
- Situation familiale
- Situation professionnelle
- Vos revenus et vos charges
- Votre fiscalité
- Vos placements immobilier et financier
- Votre prévoyance
② De déterminer, ensemble, vos objectifs qui peuvent être par exemple :
- D’optimiser votre fiscalité
- D’optimiser le rendement de vos placements
- De placer un capital
- D’épargner régulièrement
- D’assurer la protection de vos proches (conjoint, enfants,…)
- De transmettre ou de préparer la transmission de votre patrimoine
- De transmettre ou de préparer la cession de votre entreprise
- De préparer votre retraite
- …
③ De vous présenter des solutions qui VOUS conviennent, en fonction de votre situation et de vos contraintes.
④ De mettre en place ces solutions et de les suivre dans le temps.
Tout cela en lien avec vos éventuels conseils (avocat, notaire, expert-comptable,…).
Le Bilan Patrimonial
Le Bilan patrimonial permet de faire un point sur votre situation (famille, actifs, passifs, fiscalité, prévoyance,…) et sur vos objectifs.
De l’analyse de ce bilan découlent des solutions à mettre en œuvre. Notre rôle est de vous expliquer ces solutions, avec leurs avantages et leurs inconvénients.
Chez Elitya, ce bilan s’appelle un Etat des Lieux Patrimonial.
Pour plus d’informations sur le bilan patrimonial ou pour réaliser un bilan patrimonial, n’hésitez pas à nous contacter.
L’Optimisation Patrimoniale
C’est la suite du bilan patrimonial. L’optimisation patrimoniale se défini par la recherche d’une meilleure efficience dans votre patrimoine, comme par exemple :
- Optimiser votre fiscalité (impôt sur le revenu, Impôt sur la Fortune Immobilière, …)
- Optimiser le rendement de vos placements : Quel est le rendement net d’un bien immobilier ? Quel est le rendement net de votre contrat d’assurance vie ? Peut-on l’améliorer ?
- Optimiser la diversification de votre patrimoine
- Pour plus d’informations sur l’optimisation patrimoniale ou pour réaliser une simulation, n’hésitez pas à nous contacter.
La Transmission de Patrimoine
La transmission de patrimoine est une préoccupation de nombreux français. Il est possible de transmettre du patrimoine de son vivant, ou d’optimiser la transmission en cas de décès. Comment faire pour préparer la transmission de patrimoine ? Pour diminuer la fiscalité de la succession ? Pour simplifier la transmission de son patrimoine ?
Pour plus d’informations sur la transmission de patrimoine ou pour réaliser une simulation, n’hésitez pas à nous contacter.
Vos Avantages :
- Une vision globale
- Des conseils personnalisés
- Un suivi dans le temps
- Des solutions pertinentes et performantes
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